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En el pasado, no era inusual que un cliente se quedara en un banco toda su vida. Una cuenta abierta durante sus años escolares condujo a tarjetas de crédito, préstamos hipotecarios, cuentas de cheques y ahorros, hasta la jubilación y más allá.
Hoy, gracias a Open Banking, los australianos pueden elegir su banco con una libertad y una velocidad que no existían anteriormente.
Al mismo tiempo, los bancos se enfrentan a un mayor escrutinio. Ganar y mantener la confianza del cliente debe ser la máxima prioridad o los clientes buscarán en otra parte.
Un paso importante en este viaje es manejar la información del cliente con cuidado y precaución. La tecnología de automatización inteligente hace que esto sea más fácil, permitiendo a las instituciones financieras compartir datos de clientes entre partes interesadas internas y externas, con la garantía de que ningún dato privado se deposita en manos equivocadas.
Tecnología a la vanguardia
La redacción es una parte simple pero pasada por alto de la protección de datos y asegura que solo la información requerida sea visible en la documentación ingresada por los clientes y manejada por los bancos. Esto es particularmente importante para los bancos cuando venden partes de su negocio, como empresas de gestión de patrimonio, que requieren el intercambio de información confidencial del consumidor con otra parte. Pero incluso en las operaciones diarias, hay muchas situaciones que requieren el intercambio de datos de clientes o empleados entre diferentes departamentos.
La tecnología de redacción automatizada es una herramienta poderosa para mantener la información del cliente segura y protegida durante este proceso. Las soluciones como Kofax TotalAgility buscan de manera eficiente criterios específicos y redactan la información pertinente en función de los requisitos del cliente. Los datos como los números de archivo de impuestos, números de tarjetas de crédito, direcciones e incluso detalles de activos se pueden encontrar y proteger automáticamente.
Sin automatización, la redacción a menudo se aplica al azar. Los errores comunes incluyen el uso de herramientas simples de marcado de PDF para dibujar cuadros sobre el texto o cambiar los colores de fuente para eliminar el texto, los cuales se pueden revertir fácilmente y aún pueden dejar los datos vulnerables a la indexación del motor de búsqueda si el documento está en línea.
La automatización significa que los documentos se pueden redactar antes de la impresión, por lo que los datos privados no caen en las manos equivocadas en una impresora de oficina compartida. El aprendizaje automático y la inteligencia artificial mejoran el rendimiento de la solución a lo largo del tiempo y solicitan a los usuarios que vean y eliminen los metadatos del documento, lo que garantiza un documento limpio y redactado a fondo.
Beneficios para el banco y el cliente
La adopción de la tecnología de redacción automatizada tiene beneficios tanto para los bancos como para sus clientes. En primer lugar, garantiza la privacidad y seguridad de los datos y documentos de los clientes para que no se exponga información confidencial en el espacio público o se comparta internamente de forma accidental.
Esto también es fundamental para mantener la reputación de su empresa. Todo lo que se necesita es una violación de datos de la información confidencial del cliente para destruir años de arduo trabajo para generar confianza.
Automatizar el proceso de redacción también significa que no es necesario que el personal dedique tiempo a esta tarea tediosa pero necesaria. Ahorrará el tiempo y el costo asociados con hacer esto manualmente y podrá involucrar a los empleados con un trabajo más creativo, satisfactorio y estratégico.
Por último, la automatización significa que no es necesario subcontratar la redacción. Hay menos manipulación manual y la información puede permanecer dentro de las fronteras australianas, lo que reduce los riesgos de seguridad en alta mar.
Asegurar la confianza de los clientes
Gracias a la digitalización de la información, el volumen de información de los clientes que tienen los bancos crece día a día. El software de redacción automatizada protege los datos de los clientes en un mundo cada vez más inseguro, agiliza un proceso importante pero que requiere mucho tiempo y libera recursos para utilizarlos mejor en otros lugares. Una solución totalmente escalable, la redacción funciona en 50 o 50 millones de documentos.
Lo más importante es que lo diferencia de la competencia y genera confianza con sus clientes actuales y futuros.
Este artículo es una adaptación del texto de Greg Crowl (20/04/21). Para leer el texto original, haga clic aquí.
