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No passado, não era incomum que um cliente ficasse em um banco por toda a vida. Uma conta aberta durante os anos escolares levou a cartões de crédito, empréstimos para casa, cheques e contas de poupança, até a aposentadoria e depois.
Hoje, graças ao Open Banking, os australianos podem escolher seu banco com liberdade e velocidade que não existiam anteriormente.
Ao mesmo tempo, os bancos estão enfrentando maior escrutínio. Ganhar e manter a confiança do cliente deve ser a principal prioridade, ou os clientes procurarão em outro lugar.
Uma etapa importante nessa jornada é lidar com as informações do cliente com cuidado e cautela. A tecnologia de automação inteligente torna isso mais fácil, permitindo que as instituições financeiras compartilhem dados de clientes entre as partes interessadas internas e externas, com a garantia de que nenhum dado privado será colocado em mãos erradas.
Tecnologia na vanguarda
A redação é uma parte simples, mas negligenciada, da proteção de dados e garante que apenas as informações necessárias sejam visíveis na documentação inserida pelos clientes e tratada pelos bancos. Isso é particularmente importante para os bancos quando vendem partes de seus negócios, como empresas de gestão de patrimônios, o que exige o compartilhamento de informações confidenciais do consumidor com outra parte. Mas mesmo nas operações do dia-a-dia, existem muitas situações que exigem o compartilhamento de dados de clientes ou funcionários entre diferentes departamentos.
A tecnologia de edição automatizada é uma ferramenta poderosa para manter as informações do cliente seguras e protegidas durante esse processo. Soluções como o Kofax TotalAgility buscam com eficiência critérios específicos e redigem informações pertinentes com base nos requisitos do cliente. Dados como números de impostos, números de cartão de crédito, endereços e até detalhes de ativos podem ser encontrados e protegidos automaticamente.
Sem automação, a redação é frequentemente aplicada ao acaso. Os erros comuns incluem o uso de ferramentas simples de marcação de PDF para desenhar caixas sobre o texto ou alterar as cores da fonte para remover o texto, os quais podem ser facilmente revertidos e ainda podem deixar os dados vulneráveis à indexação do mecanismo de pesquisa se o documento estiver online.
Automação significa que os documentos podem ser editados antes da impressão, para que nenhum dado particular caia nas mãos erradas em uma impressora compartilhada do escritório. O aprendizado de máquina e a inteligência artificial melhoram o desempenho da solução ao longo do tempo e solicitam que os usuários visualizem e eliminem os metadados do documento, garantindo um documento totalmente redigido e limpo.
Benefícios para Bancos e Clientes
A adoção da tecnologia de edição automatizada traz benefícios tanto para os bancos quanto para seus clientes. Primeiramente, ele garante a privacidade e a segurança dos dados e documentos do cliente, de forma que nenhuma informação sensível seja exposta no espaço público ou acidentalmente compartilhada internamente.
Isso também é fundamental para manter a reputação de sua empresa. Basta uma violação de dados confidenciais do cliente para destruir anos de trabalho árduo para construir confiança.
Automatizar o processo de edição também significa que não há necessidade de a equipe perder tempo nessa tarefa tediosa, mas necessária. Você vai economizar tempo e custos associados a fazer isso manualmente e pode envolver os funcionários com um trabalho mais criativo, gratificante e estratégico.
Finalmente, a automação significa que não há necessidade de terceirizar a redação. Há menos manuseio manual e as informações podem permanecer dentro das fronteiras australianas, reduzindo os riscos de segurança offshore.
Garantindo a confiança dos clientes
Graças à digitalização das informações, o volume de informações dos clientes que os bancos possuem está crescendo a cada dia. O software de edição automatizada protege os dados do cliente em um mundo cada vez mais inseguro, simplifica um processo importante, mas demorado, e libera recursos para serem melhor usados em outro lugar. Uma solução totalmente escalonável, a redação funciona em 50 ou 50 milhões de documentos.
Mais importante ainda, ele o diferencia da concorrência e constrói a confiança de seus clientes atuais e futuros.
Este artigo é uma adaptação do texto de Greg Crowl (20/04/21). Para ler o texto original, clique aqui.
